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2021-09-22企业动态

如何实现财务风险管控无遗漏?

近日,据行业媒体报道,2021年以来共有16家企业IPO被否。从所述案例上来看,持续经营能力问题、关联交易问题、内控制度问题、财务真实性合理性问题,以及应收款项、坏账等财务问题成为企业闯关资本市场普遍面临的“拦路虎”。



多家企业IPO被否,说明IPO对企业在审核和监管的力度明显升级,更加关注信披水平和质量。如何有效控制财务风险,成为当前企业经营管理亟待解决的重要问题。

2015年,令才科技自主研发推出智能审核解决方案,提供从智能提单、智能审核到智能记账的一站式、端到端服务,贯穿会计工作全流程,提升财务审核记账的合规性、完整性、准确性,以及财务风险管控的有效性。

规则绝对执行,
有效规避人工作业风险

传统模式下的财务审核,主要依靠人工作业为主,经常发生重复报销未发现、应付账款打错收款账号、不予报销事项却已经支付等红线风险,财务共享中心管理水平受到质疑,且造成企业的实质损失。

为解决以上问题,令才科技提出智能审核解决方案,包括代替人眼获取数据的「慧看」、模拟人脑审核判断的「慧审」,以及通过机器学习智能建模完成专业记账工作的「慧算」,在大中型企业复杂的财务业务全场景中,用机器替代并超越人类水平高效开展财务工作,大幅降低人工操作,绝对保证风险控制措施的有效执行。

值得一提的是,令才的规则自动化审核共包括真实性审核、完整性审核、风险审核、合规审核、内控审核、收付审核,能够涵盖全部财务审核规则。


例如,针对发票重复报销的问题,在智能审核阶段,通过在系统中构建发票库,储存历史发票信息,将待审核的报销单中的发票与发票库中的发票信息进行重复性校验,校验字段根据客户要求进行自定义配置,如果出现同一张发票多次报销的情况,则会返回待审核单据「审核不通过」结果。

财务人员无需凭借记忆或发票台账进行发票重复报销审核,直接应用规则引擎输出的结果即可高效、准确、便捷地实现重复报销的审核校验。

针对虚假报销的问题,以企业会议费报销为例,智能审核系统从真实性、合规性、风险性多个维度,对会议发票、会议通知、会议流程、签到表以及现场照片进行交叉校验,如校验会议通知地点与发票销方名称,审核会议地点是否一致;校验会议照片与签到表人数,审核参会人员是否合理等,通过将规则内置到系统自动审核,可有效减少人工审核出现的遗漏或人为操作空间,降低风险。

另外,机器审核只遵循规则,不会受到感情因素影响,尤其是对于发票连号校验、违规事项入账校验、同一供应商多地业务发生校验、大额采购提示等的风险审核,以及对准则条款、税务条款、行业监管要求等的合规审核等关键风险点的审核上,扮演不折不扣的“铁面包公”,有效规避掉人工舞弊造成的财务风险。

激活数据价值,
实现财务“数智化风控”

财务共享释能、数字化转型驱动下,财务风险防控产生新的变革。数字化时代的财务风控,必然根植于丰富的数据基础,以数据中心、业财数据系统提供的大数据为基础,激活数据价值,为财务风险逻辑判断提供依据。

首先,获得大量结构化数据是达成智能财务风险防控的第一步。

令才智能审核解决方案通过「数据提取模块“慧看”」,能够帮助企业积累大量的结构化数据信息,在财务业务场景下,进行风险预警和风险管理。

同时,「规则自动化模块-慧审」将经过审核后的电算化信息和票据结构化数据进行分类存储,为企业进行精益经营提供坚实的数据基础,满足后续数据分析和风险管理需求,提高财务风险管控能力。

其次,激活数据新价值是智能财务风险防控的重要部分。

智能化转型落地的目标,是创造和激活新的价值。

通过智能提单、智能审核、智能记账,替代人眼、人手和人脑进行常见的审核记账、资金收付等机械的交易动作,将财务全流程工作完全自动化,同时在分析指标、风险指标、运营指标和SLA指标上实现自动化取数和计算,以及可视化呈现和管理,可将风险监控等工作也完成自动化。

在智能化转型之前,传统财务风险控制的操作上,需要在业务层面做抽样调查,看样本里会有哪些风险?风险的重要性如何?

在智能化转型之后,数据和技术“双落地”,可以不用做抽样样本,而以全样本量做风险检查,最终做到智能预测、智能分析和智能风控。

随着智能技术在财务领域的广泛应用,对于企业财务来说,不仅释放了低附加值的财务工作,提升财务审核的准确性、时效性,更重要的是实现财务风险的事前异常捕获与预警、事中监督控制与校正、事后追踪评价与考核,有效提升企业财务风险预警能力,实现防控财务风险的目标。

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